張承惠，國務院發展研究中心金融研究所所長、研究員。1998年破格晉升研究員并任技術經濟研究部研究室主任。2002年起任技術經濟研究部副部長。2011年12月起任金融所所長。研究領域：金融改革、中小企業融資。
國研中心金融研究所所長張承惠在近日舉行的“2017智能投顧國際論壇”上表示，雖然智能投顧在國內非常有發展前景，但是，目前仍然面臨技術、道德和管理等難題。
近年來隨著金融科技的不斷發展和證券投資的日益復雜化，越來越多的投資機構開始使用基于大數據和人工智能來進行證券投資的交易和研究。相比傳統投資顧問，智能投顧充分體現互聯網的優勢，正在成為金融投資領域下一個風口。
張承惠指出，智能投顧的精髓是利用人工智能方式，把人工智能和自動化的算法嵌入到投資顧問領域，使得服務更加個性化，大數據更加有效。“在中國運用人工智能這個技術應該說還是非常有前景的。”
不過，張承惠坦言，智能投顧在中國的發展仍然面臨重重難題，主要有三方面：
首先，中國的金融市場發育程度不夠，國外的智能投顧多為被動型，也就是集中于ETF，用算法把ETF在全球進行配置，而中國的金融市場只有100多只ETF基金，做得更多的是主動智能投顧；其次，中國的大眾投資者不成熟，特別是長期投資理念不充分，既不愿意承擔投資風險，也不愿意承擔投資成本；第三，智能投顧需要服務機構具備很強的能力，如資產管理和配置能力、海量的非結構化數據和數據處理能力以及成熟的人工智能模型。
此外，由于目前國內投資者尚未完全形成為投顧服務付費的習慣，買方投顧發展尚存難度。另一方面賣方投顧又與基金銷售脫不了干系。這為監管工作增加了難度。
來源：《中國經濟時報》
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